Biztosítótársaság indítása a Scratch-tól

Szeretne egy biztosítótársaságot a nulláról indítani? Ha IGEN, itt található egy teljes útmutató a biztosító társaság kezdeti alapításához, kevés pénzzel és tapasztalat nélkül .

Rendben, tehát elkészítettünk egy mély mintát a biztosítótársaság üzleti terv sablonjáról. Továbbra is tovább vittük azáltal, hogy elemeztük és elkészítettük a biztosítótársaságok marketingtervének mintáját, amelyet a biztosítási vállalkozások számára megindítható, gerilla-marketing ötletek támasztottak alá. Ebben a cikkben megvizsgáljuk a biztosítótársaság alapításához szükséges összes követelményt. Tehát tegye fel vállalkozói sapkáját és folytassa.

A biztosítási ágazat széles és globális jellegű; számos szempontból bárki választhat, hogy szakosodjon-e egy biztosítótársaság létrehozásáról. Például; az Amerikai Egyesült Államokban és Kanadában a kedvtelésből tartott állatok biztosítása a biztosítás egyik aspektusa, amely fokozatosan megnyílik, és érdekes kijelenteni, hogy ez egy nagyon ígéretes piac.

Bárki, aki egy biztosítótársaság indulását tervezi, választhatja azt a biztosítási területet, amelyre szakosodni kíván, vagy egy általános biztosítótársaság alapítását választhatja; egy biztosítótársaság, amely többek között életbiztosítási, egészségbiztosítási, autó- és gépjármű-biztosítási kötvényeket és felelősségbiztosítást vesz részt.

Milyen egyszerű indítani egy biztosítótársaságot?

Ha egy biztosítótársaság indítását tervezi, akkor az ön országában a biztosítási ágazatot szabályozó szervezetnél biztosítási engedélyt kell szereznie, mielőtt engedélyezheti saját biztosítótársaságának alapítását. Az Amerikai Egyesült Államokban a biztosítási biztosok nemzeti szövetsége szabályozza az iparágat.

Nem kétséges, hogy a biztosítási engedély megszerzésének folyamata valószínűleg nem könnyű; ez a világ azon részétől függ, amelyben él. A biztosítási engedély kérelmezőinek meg kell felelniük bizonyos meghatározott kritériumoknak, és néha a teljes folyamatban részt vevő bürokrácia megnehezíti a megszerzését.

Mint korábban kijelentettük, akkor nem indíthatják saját biztosítótársaságát a szükséges engedély előzetes megszerzése nélkül. Annak érdekében, hogy jogosult legyen biztosítási engedély igénylésére, először el kell írnia és átadnia néhány engedélyvizsgát. Ha komoly és eltökélt, akkor egy ülésen írhat és átadhat a vizsga, de ha nem, akkor készen kell állnia arra, hogy újra és újra megtegye a vizsgákat. A lényeg az, hogy ezek a vizsgák nem jönnek olcsón; tehát az engedély kiadása előtt be kell bizonyítania érdemességét.

Fontos azt is kijelenteni, hogy ha Ön befektető, akit érdekel egy portfólió birtoklása a biztosítótársaságban, akkor nem feltétlenül kell teljes egészében megtennie a szükséges biztosítási vizsgák megírását és átadását, valamint a szükséges biztosítási igazolások megszerzését. Csak annyit kell tennie, hogy gondoskodjon a szükséges pénzügyekről és kapcsolatokról, majd a szükséges papírokkal / dokumentumokkal rendelkező embereket kérjen partnereként a biztosítási társaság indításához.

Csakúgy, mint a legtöbb üzleti vállalkozás, a biztosítási ágazat nyitva áll annyi ember számára, akik érdeklődnek az iparág iránt, mindaddig, amíg van egy biztosítótársaság működtetéséhez szükséges teendő. Még ha nincs pénzügyi és egyéb követelménye sem egy biztosítótársaság indításához, beléphet az iparba akkreditált biztosítási brókerként kezdve.

Biztosító társaság indítása a Scratch-tól - Teljes útmutató

  • Ipar áttekintés

Az Amerikai Egyesült Államok rendelkezik a legnagyobb biztosítási piaccal a világon, amint azt a díjfizetések volumene jelzi. A statisztikák azt mutatják, hogy önmagában 2013-ban a globális szinten megkötött 4, 640 trillió dollár bruttó díjbevételből 1, 274 trillió dollár, amely 27% -ra fordul, ténylegesen az Amerikai Egyesült Államokban történt. Ez azt mutatja, hogy mekkora a biztosítási ágazat az Amerikai Egyesült Államokban.

  • Érdekes statisztikák a biztosítási ágazatról

A McKinsey & Company kiadott jelentésében becslések szerint az Egyesült Államok biztosítási ágazata évente mintegy 13 milliárd dollárt von maga után szükségtelen szabályozási költségekkel az állami alapú szabályozási rendszer keretében.

A biztosítási ágazatban csak a legkisebb biztosítók léteznek egyetlen vállalatként. A biztosítási ágazatban a gyakorlat szerint a legtöbb nagy biztosítótársaság biztosítási csoportként létezik; általában partnervállalatok a holding társaságokkal. Ennek a gyakorlatnak rengeteg előnye van, és valójában a biztosítási csoportokról ismert, hogy évről évre túlélik a biztosítási ágazat turbulenciáját, és az egyes biztosítótársaságok túlélési képessége elég alacsony.

Egyes országokban a bizalom az egyik kulcsfontosságú tényező, amely akadályozza a biztosítási ágazat növekedését. Ezen túlmenően a biztosítótársaság továbbra is növekszik, és mindaddig, amíg az ország gazdasága folyamatosan növekszik; a biztosító társaság általában felcímkézi. Az a tény, hogy számos biztosítótársaság és biztosítási brókercég létezik, semmiképpen sem akadályozza meg a befektetőt vagy vállalkozót, aki a biztosítási ágazatba lép. Ha tudja, mit akar, és van megfelelő stratégiája, akkor biztosan jó sikereket fog elérni a biztosítási ágazatból.

Az embereket arra ösztönzik és motiválják, hogy vállalkozzanak a biztosítási ágazatba az iparág jövedelmezősége miatt, valamint azért is, mert annak ellenére, hogy az iparág telített, még mindig vannak helyiségek saját egyedi biztosítási termékek létrehozására, vagy akár nagyobb biztosítótársaságokkal való partner számára is, ha Ön képes-e sikeresen felépíteni saját biztosítótársaságát egy bizonyos siker szintre.

Biztosító társaság indítása - Piac megvalósíthatósági kutatás

  • Demográfia és pszichográfia

A biztosító társaság demográfiai és pszichográfiai összetételének egyik lényege, hogy az mind a csecsemőkre, mind az idős emberekre, a tizenévesekre és a felnőttekre, a hallgatókra és a munkavállalókra, a vállalati szervezetekre és a kisvállalkozásokra, a kormányra (állami szektor) és a magánszektorra egyaránt kiterjed., et al. Lényegében a biztosítási ágazat demográfiai és pszichográfiai összetétele mindent magában foglal; Olyan sok embert érint, amely megengedheti magának, hogy életét, vagyont, családját, háziállatát és más személyes értéktárgyát biztosítsa.

A biztosítási ágazaton belüli niche-ötletek felsorolása, amelyekre szakosodhat

A rések és a specializáció területein a biztosítási ágazatnak számos lehetősége van. Valójában egy biztosítótársaság kreatív ötleteket hozhat azzal kapcsolatban, hogy a biztosítási területeken mely területeken kívánnak szakosodni. Például a kedvtelésből tartott állatok biztosítása gyorsan növekszik az Amerikai Egyesült Államokban és Kanadában.

Íme néhány rés a biztosítási ágazatban, amelyre a befektető vagy vállalkozó szakosodhat;

  • Élet- és járadékbiztosítás
  • Egészségügyi / Egészségbiztosítás
  • Gépjármű / jármű biztosítás
  • Kisállat biztosítás
  • Mezőgazdasági biztosítás
  • Repülési biztosítás
  • Pénzügyi viszontbiztosítás
  • Garantált eszközvédelem
  • Csoportbiztosítás
  • Szárazföldi tengeri biztosítás / tengeri biztosítás / hajózási biztosítás
  • Utasbiztosítás
  • Felelősségbiztosítás / Szakmai felelősségbiztosítás
  • Vagyoni és balesetbiztosítás
  • Kölcsönös biztosítás

A verseny szintje a biztosítási ágazatban

Ha aktív szerepet játszik a biztosítási ágazatban, vagy akkor is, ha egy vagy több biztosítási tevékenységével foglalkozik, akkor elfogadja, hogy a biztosítási ágazatban nagy a verseny. Minden biztosítótársaság ott van, hogy annyi biztosítási kötvényt adjon el olyan sok ügyfélnek, amennyit csak tudnak találni, tehát a bankszektorban tapasztalható a verseny szintje.

A legtöbb biztosítótársaság biztosítja, hogy üzleti helyzetét úgy pozicionálja, hogy versenyképessé váljon, ezért az egyik biztosítási típus helyett inkább általános biztosítást vállal. Az egész ötlet az, hogy azt csinálja, amit tud, és így tőkét szerez a piacon. Ha a piackutatásból és a láthatósági tanulmányokból rájössz, hogy csak néhány biztosítási területre / résre szakosodsz, az ön előnye lesz, akkor mindenképpen lépjen tovább, ha nem, akkor meg kell próbálnia a kezét az általános biztosítási kötvények eladásával.

A biztosítási ágazat jól ismert márkáinak listája

A világon számos vezető biztosítótársaság létezik, amelyek üzleti tevékenysége nem csupán egy országban korlátozódik, hanem más országokban és a világ kontinensen is. Íme néhány a biztosítási ágazat vezető biztosítási márkája;

  • AXA Csoport
  • Amerikai Nemzetközi Csoport (AIG)
  • Kína életbiztosítás
  • ING Csoport
  • Ping biztosítási csoport
  • Generali Group
  • Allianz
  • MetLife
  • Zürichi pénzügyi szolgáltatások
  • QBE Biztosító Csoport
  • Allstate
  • ÁSZ
  • Munich Re

Gazdasági elemzés

Nem kétséges, amikor úgy dönt, hogy biztosítótársaságot indít, tudatában kell lennie tőkeigényes vállalkozásának. Az iroda bérléséhez, a vállalkozás nyilvántartásba vételéhez, a szükséges üzleti engedélyek és engedélyek megszerzéséhez, valamint a személyzet legalább 6 hónapos vagy annál hosszabb fizetésének biztosításához szükséges pénzmennyiség mellett készen kell állnia arra, hogy megfeleljen a pénzügyi követelmény / tőkésítés az Ön országában a biztosítási szabályozó testület által meghatározottak szerint.

Csakúgy, mint a bankipar, a biztosítási ágazat ismét egy olyan iparág, amelynek rendelkeznie kell bizonyos összegű tőkebázissal, mielőtt sikeresen be tudna kezdeni a teljes működést; általában a szükséges pénz több ezer dollár tartományban van. Ennek oka az, hogy az egyik olyan kihívás, amelyet a biztosítótársaságok általában szembesülnek, a képtelenség fizetni. Tehát annak érdekében, hogy ezt a kihívást meg lehessen oldani, mindenkinek, aki egy biztosítótársaság indulását tervezi, teljesíteni kell a meghatározott pénzügyi követelményt / tőkésítést.

A biztosítási üzlet érdemes a Scratch-tól kezdődni, vagy jobb a franchise vásárlása?

Elég jó, hogy minden olyan befektető számára, amely biztosítótársaság birtoklása van, számos lehetőség nyílik arra, hogy franchise-t vásároljon egy sikeres biztosítótársaságtól vagy legalább egy sikeres biztosítótársaság partnerétől.

Tehát, ha egy biztosítótársaság indulását tervezi, akkor két lehetőség közül választhat; az egyik lehetőség franchise vagy partner vásárlása egy biztosítótársaságnál, a másik lehetőség pedig, hogy a biztosítótársaságot a semmiből indítsa el.

Az a döntés, hogy a biztosítási társaságot a semmiből indítják vagy franchise-t vásárolnak - rengeteg tényezőtől függ, és nem döntést lehet elszigetelten meghozni; az üzleti tervnek és természetesen az üzleti partnereknek jelentős befolyással kell lenniük a végső döntésre.

Ezen felül, ha egy biztosítótársaság létrehozásának szándéka egy globális márka felépítése, és a biztosítótársaság teljes ellenőrzése alatt áll, akkor a legjobb megoldás az, ha a biztosítótársaságot a semmiből indítja el, és a márkát a kívánt módon építi fel. hogy legyen. De ha egy biztosítótársaság indításának szándéka az, hogy üzleti portfóliót birtokoljon a biztosítási ágazatban, és természetesen pénzt keressen, akkor fontolhatja meg a franchise vásárlását vagy a sikeres biztosítási márkával való partnerségbe lépést.

Lehetséges veszélyek és kihívások, amelyekkel szembe kell néznie egy biztosítótársaság indításakor

Egy dolog biztos: a gyenge gazdaság az egyik fő tényező, amely korlátozza a biztosítási ágazat növekedési lehetőségeit. Gondolj rá, alig van olyan üzleti vagy befektetési lehetőség, amely nem jár a veszélyek és kihívások méltányos részesedésével. Ez az oka annak, hogy a legtöbb szervezet rendszeresen elvégzi a kockázatértékelést annak érdekében, hogy stratégiákat készítsenek, amelyek elősegítik számukra az iparban való felfüggesztést.

Egy másik komoly veszély és kihívások, amelyekkel valószínűleg szembe kell néznie, amikor a biztosítási vállalkozást indítja, természetesen egy másik biztosítótársaság érkezése ugyanabba a helyre, ahol a tiéd található, és esetleg ugyanazokat a biztosítási kötvényeket árusítja veled. Ha nincs olyan működőképes és nyerő stratégiája, amely segít túlélni a versenyt abban a helyben, ahol a biztosítótársaság található, akkor valószínűleg küzd majd a biztosítótársaság növekedéséért, és megtartja a legjobb kezek valamelyikét. foglalkoztatása.

A gazdasági visszaesés, a instabil pénzügyi piacok, a természeti katasztrófák és a kedvezőtlen kormányzati gazdaságpolitikák - akárcsak minden más üzleti és befektetési eszköz esetében - túlmutathatják a biztosítótársaságok növekedését és jövedelmezőségét.

Biztosító társaság indítása - Jogi ügyek

  • A legjobb jogi személy, amelyet biztosítási vállalkozásként használhat

Ha egy biztosítótársaság indulását tervezi, akkor a vállalkozás számára legmegfelelőbb jogi személy megismerésével hosszú utat kell meghatározni annak meghatározására, hogy a vállalkozás mennyire sikeres lehet.

Nem kétséges, hogy egy jogi személy választása olyan vállalkozáshoz, mint a biztosítótársaság, érdemes egyértelmű. Amikor a jogi személyt választja a biztosítótársaság számára, lehetősége van közgyűlés, betéti társaság, LLC, „C” társaság vagy „S” társaság közül választani. Fontos egyértelműen kijelenteni, hogy a vállalkozások jogi struktúrájának ezen különféle formáinak megvannak a maga előnyei és hátrányai; ezért meg kell mérlegelnie lehetőségeit, mielőtt döntést hoz a jogi struktúráról, amelyre a biztosítótársaság felépítésére kerül.

Ez néhány olyan tényező, amelyet figyelembe kell vennie, mielőtt jogi személyt választana a biztosítótársaság számára; a személyes felelősség korlátozása, az átruházhatóság egyszerűsítése, az új tulajdonosok befogadása, valamint a befektetők elvárásai és adóügyi kérdések. Ha időt vesz igénybe a különféle jogi személyek kritikai tanulmányozására, amelyet a biztosítótársaságnál használ, akkor elfogadja ezt a korlátolt felelősségű társaságot; egy LLC a legmegfelelőbb. A biztosítótársaságot korlátolt felelősségű társaságként (LLC) indíthatja, és a jövőben átalakíthatja „C” vagy „S” társasággá, különösen akkor, ha tervei vannak nyilvános részvételre.

A „C” vagy az „S” társasággá történő átalakítás lehetőséget ad arra, hogy növekedjen a biztosítótársaságában, hogy versenyben álljon a biztosítási ágazat fő szereplőivel; képes lesz tőkét generálni kockázatitőke-társaságoktól, tőzsdén, élvezni fogja az önálló adószerkezetet, és könnyedén átruházhatja a társaság tulajdonjogait; élvezni fogja a rugalmasságot a tulajdonos és az irányítási struktúrák terén.

Fülbemászó üzleti névvel kapcsolatos ötletek, amelyek biztosítási üzlet számára alkalmasak

Ha időt vesz igénybe a világ vezető vezető biztosítótársaságainak vagy az ön közelében lévő biztosítótársaságok nevének átkutatására, akkor rájössz, hogy nincsenek szigorú és gyors szabályok a név kiválasztására. egy biztosítótársaság.

Mint ilyen, ha a biztosítótársaság nevének megválasztására törekszik, akkor lehetősége van arra, hogy bármilyen módon meghívja; Lehet, hogy a falu neve vagy a család összes kezdõbetûje kombinációja. Ez a néhány fülbemászó név közül választhat, ha saját biztosítótársaságát kívánja indítani;

  • Access Assurance PLC
  • EPL képviselőcsoport
  • Kölcsönös vagyonbiztosítás
  • Peak Insurance PLC
  • Tengeri csoport
  • Teljes életbiztosítás
  • Headstone Biztosító Nyrt
  • Gyémánt Repülési Biztosító Nyrt
  • Hedge Group PLC
  • Chicago életbiztosítás

Szüksége van-e biztosítási fedezetre egy biztosítótársaság működtetéséhez

Az a tény, hogy Ön biztosítótársaságot indít, azt jelenti, hogy nem szabad megtalálnia vágyát, amikor vállalkozása számára az összes szükséges biztosítási kötvényt megvásárolja. Ezenkívül biztonságos kijelentés, hogy lehetetlen indítani egy biztosítótársaságot az Amerikai Egyesült Államokban anélkül, hogy megbizonyosodnának arról, hogy rendelkeznek az alapvető biztosítási kötvényekkel a szabályozó testület által előírtak szerint.

Íme néhány alapvető biztosítási fedezet, amelyet érdemes megfontolnia, ha meg szeretné vásárolni, ha saját biztosítótársaságát szeretné indítani az Amerikai Egyesült Államokban;

  • Általános biztosítás
  • Egészségbiztosítás
  • Kockázatbiztosítás
  • Hitelbiztosítás
  • Betétbiztosítás
  • Pénzügyi viszontbiztosítás
  • Hitelezők jelzálogbiztosítása
  • Fizetésbiztosítás
  • Felelősségbiztosítás
  • Dolgozók kárpótlása
  • Általános költségbiztosítás
  • Üzleti tulajdonos kötvénybiztosítása

Szellemi tulajdon védelmének megszerzése a biztosítótársaság számára

Minden ésszerű kételyen túl a biztosítótársaság indítása valóban komoly üzlet, ezért mindent meg kell tennie, hogy megjelölje az „én” -eket, és átlépje a „t” -t, és az egyik dolog, amit meg kell tennie, a szellemi tulajdon védelme érdekében be kell jelentkeznie. . Ez azért szükséges, mert gondoskodnia kell arról, hogy a vállalat emblémája és minden más hivatalos dokumentum, például a biztosítási kötvény és a kárigényekkel kapcsolatos dokumentumok jól védettek legyenek, hogy megakadályozzák az embereket abban, hogy kihasználják azt, hogy nem védettek.

Tehát azt is érdemes kidolgoznia saját testreszabott biztosítási szoftveralkalmazásait; Ha előfordul, hogy saját testreszabott szoftveralkalmazását fejleszti ki, akkor mindenképpen igényelnie kell a szellemi tulajdon védelmét.

Végül, szükség lehet arra, hogy egyedi biztosítási termékeket fejlesszen ki ügyfélköréhez. Az a tény, hogy a biztosítási ágazatban szigorúbbak a versenyek, megköveteli, hogy megvédje az agy gyermekét, vagy más, ösztönzi majd rá.

Szüksége van szakképesítésre egy biztosítótársaság indításához?

Ha Ön olyan befektető, akit érdekel egy portfólió birtoklása a biztosítótársaságban, akkor nem feltétlenül kell teljes egészében megtennie a szükséges biztosítási vizsgák írását és átadását, valamint a szükséges biztosítási igazolások megszerzését. Csak annyit kell tennie, hogy gondoskodjon a szükséges pénzügyekről és kapcsolatokról, majd kérje meg az embereket, akik rendelkeznek a szükséges papírokkal / dokumentumokkal, hogy együtt kezdjenek a biztosítótársasággal.

Legalább a vezetőségének egy részét a biztosítási és pénzügyi, befektetési, kockázati és egyéb pénzügyi / biztosítási vonatkozású tanulmányi területeken kell megbeszélni.

A biztosítótársaság működtetéséhez szükséges jogi dokumentumok listája

A biztosítási ágazat olyan iparágak közé tartozik, amelyeket az Amerikai Egyesült Államokban és természetesen az egész világon szigorúan szabályoztak. Ha egy biztosítótársaság indítását tervezi, akkor várhatóan teljesíti az országának alkotmányában meghatározott jogi dokumentumokkal kapcsolatos követelményeket.

Ez néhány olyan alapvető jogi dokumentum, amely várhatóan rendelkezésére áll, ha biztosítási társaságot kíván létrehozni az Amerikai Egyesült Államokban;

  • Cégbizonylat
  • Biztosítási üzleti engedély
  • Üzleti terv
  • A nyilvánosságra hozatalról szóló megállapodás
  • Egyetértési nyilatkozat (memorandum)
  • Online használati feltételek
  • Online adatvédelmi politika
  • Apostille (azok számára, akik az Amerikai Egyesült Államokon túl kívánnak működni)
  • Munkaügyi megállapodás (ajánlati levelek)
  • Működési megállapodás
  • A társaság alapszabálya
  • Működési megállapodás az LLC-k számára
  • Biztosítási kötvény

Üzleti terv elkészítése a biztosítótársaság számára

Az egyik első lépés, amelyet várhatóan megtesz egy biztosítótársaság indulása felé, a szakértőkkel való konzultáció, amely segít egy jó és működőképes üzleti terv kidolgozásában. Az igazság az, hogy a biztosítótársaság sikeres működtetéséhez jó üzleti tervvel kell rendelkeznie.

Az üzleti terv az ütemterv, amelyre szükség van egy üzleti sikerhez; a működőképes üzleti tervvel csökkenteni fogja az üzleti vállalkozás próba- és hibamegközelítését. Ön képes lesz arra, hogy üzleti célokat és talán pontossággal irányítsa; tudni fogja, hogy mit kell tennie időnként, és hogyan kell kezelni az üzleti kihívásokat és az üzleti növekedést / bővítést.

Lényegében, ha saját biztosítótársaságot szeretne indítani, akkor el kell írnia egy részletes üzleti tervet, amely a valósági tesztnek megfelelhet, amikor rá kerül; dolgozzon a tényekkel, számokkal és egyéb mutatókkal a biztosítási ágazatban, mivel ez vonatkozik azokra a helyekre / országokra, ahol a biztosítótársaságot alapítani kívánja.

Az üzleti terv elkészítésének ötlete nemcsak az üzleti dokumentum megőrzésének a célja; de egy részletes útmutató arról, hogyan lehet hatékonyan működtetni vállalkozását a semmiből. Üzleti tervének fel kell tüntetnie és ki kell terjednie a biztosítási társaság irányítását és növekedését célzó stratégiákra. Az ökölszabály az üzleti terv megírásában az, hogy a lehető legnagyobb mértékben próbálkozzon valósághűséggel, és soha ne kerülje túl a projektet, amikor a jövedelemre és a nyereségre számít fel et al. Valójában az üzleti terv írásakor biztonságosabb alábecsülni, hogy ne legyen annyira csalódott, amikor a valóság bekövetkezik.

Ezekre a kulcsfontosságú területekre kell kiterjedni az üzleti tervben;

  • Vezetői összefoglaló és a társaság leírása: várhatóan írja a vállalkozás fogalmát, a vállalkozás leírását, a vállalkozás jövőképét, küldetési nyilatkozatát és a vállalkozás helyét, valamint azt, ha más társaságokkal kíván partneri kapcsolatot létesíteni vagy fióktelepeket nyitni különböző városok az Amerikai Egyesült Államokban és a világ más részein.
  • Egyéb kulcsfontosságú elemek, amelyeknek nem szabad hiányozniuk a biztosítási üzleti tervből, a termékkínálat, SWOT elemzés, verseny elemzés, marketing és értékesítési elemzés / stratégiák, célpiac, piaci célok, árazás, költség- és pénzügyi előrejelzés, reklámozási és hirdetési stratégia, bővítés és növekedési stratégiák, költségvetési és induló tőkegeneráció et al.

Mennyibe kerül egy biztosítótársaság indítása?

Biztosító társaság indításakor tisztában kell lennie azzal, hogy a költségek két részből állnak; az irodaszerkezet felállításának költségei (beleértve a fióktelepeket) és természetesen a saját tőkéje / tőkésítése. Lényegében annak a biztosítótársaságnak a jellege és mérete, amelyben meg kíván kezdeni, meghatározza az elvárható összeget.

Az irodaszerkezet felállításának költségeit illetően az Ön aggodalmának kell lennie egy jó irodaház biztosításában egy forgalmas üzleti negyedben; ez drága is lehet, de ez az egyik tényező, amely segít abban, hogy a biztosítótársaság vonzza az ügyfelek körét, akikkel üzleti tevékenységet szeretne folytatni.

Amikor egy kis léptékű biztosítási vállalkozást indít, esetleg egy biztosítási brókercéget, akkor a következő kiadásoknak kell iránymutatniuk;

  • A vállalkozás beépítésének teljes díja - 750 USD.
  • A biztosítási kötvények, engedélyek és engedélyek költségvetése - 10 000 USD
  • A megfelelő irodaház megvásárlásához szükséges összeg egy üzleti negyedben, 6 havi bérleti díj előkészítésével (a létesítmény újjáépítése beleértve) - 50 000 USD.
  • Az iroda felszerelésének költségei (számítógépek, nyomtatók, faxok, bútorok, telefonok, iratok, biztonsági eszközök és elektronika stb.) - 5000 USD
  • A hivatalos webhely elindításának költsége - 600 USD
  • Költségvetés legalább 10 alkalmazott fizetésére 3 hónapig és közüzemi számlák - 200 000 USD
  • Kiegészítő kiadások (névjegykártyák, jelzések, hirdetések és promóciók stb.) - 2500 USD
  • Fővárosi alap - 1 millió dollár (Megerősítheti az országát, hogy ismeri a követelményt, mert úgy tűnik, hogy országonként és akár az Egyesült Államok államainként is eltérő)
  • Egyéb - 10 000 USD

A kutatási és megvalósíthatósági tanulmányok jelentése alapján körülbelül 1, 2 millió dollárra lesz szüksége egy kisméretű, de szabványos biztosítótársaság felállításához az Amerikai Egyesült Államokban.

Több mint 5 millió dollárra lesz szüksége ahhoz, hogy sikeresen felállítson egy közepes méretű biztosítótársaságot az Amerikai Egyesült Államokban.

Ha egy nagyszabású biztosítótársaság indítását tervezi, amelynek több fióktelepe van az Egyesült Államok és más országok kulcsfontosságú városaiban, akkor érdemes megfontolnia a jóval több mint 50 millió amerikai dollár költségvetését.

  • A biztosítási üzleti vállalkozás finanszírozása

Lehet, hogy könnyebb lesz az indulótőke összegyűjtése, ha egy biztosítási brókercéget indít, de az igazság az, hogy a szokásos biztosítótársaság indítása általában nem olyan üzlet, amelyen az egyén egyedül megy, mindig szüksége van rád olyan üzleti partnerek / befektetők meghívása, akik össze fogják gyűjteni a készpénzt egyszerűen az aktiváláshoz szükséges összeg miatt.

Íme néhány lehetőség, amelyet fel lehet fedezni, amikor induló tőkét szerez be a biztosítótársaság számára;

  • Pénzt gyűjt a személyes megtakarításokból, valamint a személyes részvények és ingatlanok eladásából
  • Pénzszerzés befektetők és üzleti partnerek részéről
  • Értékesítse részvényeit az érdekelt befektetők számára
  • Hitel igénylése bankjáról / bankjaitól
  • Üzleti ötleteinek igazítása, üzleti támogatások és magánfinanszírozás igénylése az adományozó szervezetektől és az angyal befektetőktől
  • A kedvezményezett kölcsönök forrása a családtagoktól és a barátaitól.

Hely kiválasztása a biztosítótársaság számára

Nem kétséges, hogy a hely kulcsfontosságú tényező, amely hozzájárul bármely vállalkozás sikeréhez. Ha hibát követett el, ha rossz vállalkozási helyet választott, akkor valószínűleg küzd a vállalkozás növekedésével, és ha nem vigyáznak erre, akkor a védőfelügyelet hiánya miatt üzletet zárhat be.

Tekintettel erre, ha indulási helyet keres, a biztosítótársaságot, akkor hajlandó fizetnie szakértőket, hogy segítsenek alapos megvalósíthatósági tanulmányok készítésében és piaci felmérésben; menjenek oda, hogy kutatást végezzenek, majd tegyék meg a megfelelő ajánlásokat.

A biztosítótársaságok számára az egyik megfelelő hely az egészséges és virágzó üzleti tevékenységekkel rendelkező hely; egy olyan hely, ahol folyamatos a cash flow. Az olyan helyek, mint a piac, a kereskedelmi központok és az üzleti körzetek, stb. Alkalmasak egy biztosítótársaság felkutatására.

Ez néhány olyan tényező, amelyet figyelembe kell venni, mielőtt a biztosítótársaság helyét választja;

  • A hely demográfia
  • Az üzleti tevékenységek jellege a helyszínen
  • A lakóhely vásárlóereje
  • A hely elérhetősége
  • A biztosítótársaságok száma a helyszínen
  • A helyi törvények és rendeletek a közösségben / államban
  • Forgalom, parkolás és biztonság et al

Biztosító társaság indítása - Műszaki és munkaerő-részletek

Ha egy biztosítótársaság indítását tervezi, akkor törekednie kell IKT-szakemberek felvételére, hogy segítsen kifejleszteni saját egyedi biztosításhoz kapcsolódó szoftveralkalmazását, biztonságos internetes platformját és online fizetési rendszerét (amely megkönnyíti a díjak könnyű kifizetését). Ez néhány olyan műszaki elem, amelyet készen kell állnia a válogatásra, mielőtt sikeresen elindítja a biztosítótársaságot.

Az irodaterület bérbeadása és bérbeadása közötti választáskor az építeni kívánt szervezet mérete és az üzleti vállalkozás teljes költségvetése befolyásolja döntését. Ha egy szokásos biztosítótársaság irányítását kívánja elérni, akkor fontolóra kell vennie a létesítmény lízingjének vagy végleges megvásárlásának lehetőségét; ingatlan bérbeadásakor vagy vásárlásakor hosszú távú tervezéssel fog dolgozni. De ha csak biztosítási brókercéget szeretne indítani, és kevés a készpénz, akkor a legjobb megoldás egy iroda bérlése.

Ami a személyzet alkalmazását foglalkoztatja a biztosítótársaság kulcsfontosságú szerepe betöltésére, meg kell próbálnia a hatalmában rejlő lehetőségeket, hogy csak azokat foglalkozzon, akik nemcsak képzettek és nagy tapasztalattal rendelkeznek, hanem azokat is, akik hajlandóak felépíteni az üzletet. Az ilyen emberek vonzása érdekében ösztönzőket vehet figyelembe, például a társaság részvényeinek egy százalékának birtoklása. Ezzel könnyebben biztosíthatja a megbízható kéz elkötelezettségét az iparban.

Szüksége lehet legalább 10 teljes munkaidős alkalmazottra egy biztosítási brókercég indításához, de ha egy kis léptékű biztosítótársaság indítását tervezi, akkor rendelkeznie kell jóval több mint 10 teljes munkaidős alkalmazotttal, amelyek segítenek az emberben kulcsfontosságú szerepek a szervezetben.

Biztosító társaság indítása - A marketing terv

  • Marketing ötletek és stratégiák a biztosítótársaság számára

A biztosítótársaság indításához és működtetéséhez agresszív marketing szükséges, ezért a biztosításért felelős férfiak és nők mindig a nyakadon vannak, hogy megvásárolják az egyiket vagy a másik fedezetet, különösen, ha az Amerikai Egyesült Államokban él.

Annak érdekében, hogy felfüggeszti a biztosítási ágazatot, készen kell állnia arra, hogy jó pénzt költjen a biztosítási termékek marketingjére, reklámozására és népszerűsítésére. A marketing és hirdetési osztályoknak rendszeresen ki kell jelentkezniük új innovációkkal és termékekkel, amelyek felhívják a potenciális ügyfelek figyelmét.

Ez az oka annak, hogy amikor a biztosítási társaság számára marketing ötleteit és stratégiáit tervezi, győződjön meg arról, hogy készít egy lenyűgöző személyes és vállalati profilt, amelynek tartalmaznia kell az igazgatótanács és a vezetői csapat profilját.

Az igazság az, hogy ha őszinte, megbízható és sikeres szakember van a testületben, az ügyfelek könnyen bízhatnak benned nehezen megkeresett pénzével. Egyes országokban a bizalom az egyik kulcsfontosságú tényező, amely akadályozza a biztosítási ágazat növekedését.

Itt található néhány olyan platform, amelyet felhasználhat a biztosítási kötvények forgalmazására;

  • Mutassa be vállalkozását bevezető levelek küldésével a prospektus mellett a befektetőknek és a vállalati szervezeteknek
  • Hirdesse vállalkozását a releváns üzleti magazinokban (biztosítási és üzleti magazinokban), és tegye magát elérhetővé a biztosításhoz kapcsolódó beszélgetési show-khoz és interaktív ülésekhez a TV-ben és a rádiókban)
  • Sorolja fel vállalkozását a helyi könyvtárakban / sárga oldalakon (online és offline)
  • Vegyen részt kiállításokon, szemináriumokon és üzleti vásárokon
  • Használja ki az internetet a biztosítási üzlet reklámozásához
  • Csatlakozzon a helyi kereskedelmi kamarákhoz, amelyek célja a biztosítási termékek hálózatba szervezése és marketingje.
  • Vegyen részt a marketing vezetõk és üzleti fejlesztõk szolgáltatásaiban a közvetlen marketing elvégzésében

Lehetséges versenystratégiák versenytársaik nyeréséhez a biztosítási ágazatban

Minden ésszerű kételyen túl a biztosítási ágazatban a verseny magas az Egyesült Államokban, és természetesen a legtöbb országban, ahol rengeteg biztosítótársaság van. Tehát ha erős és egészséges biztosítási vállalkozást kíván létrehozni, akkor egyedi biztosítási termékekkel és kreatív stratégiákkal kell felállítania az iparági versenytársainak túlélését.

Mindenekelőtt biztosítania kell, hogy a követeléseket a megfelelő határidőn belül fizesse ki, és az Ön számára is az lesz az előnye, hogy csökkentse a biztosítási díjakat, és jobb fedezetet kínáljon, valamint a házirendek et al. Ügyfélszolgálatának magas szintűnek kell lennie; az igazság az, hogy az ügyfelek mindig olyan helyre vonulnak, ahol biztosak abban, hogy az ügyfélszolgálatot a lehető legjobban megkapják. A legkiválóbb ügyfélszolgálatokon kívül elvárják, hogy gondoskodjon arról is, hogy rendszerei és folyamatainak zökkenőmentes és hatékonyak legyenek, különösen ha online prémium fizetésekben vesznek részt.

A vevői megtartás növelésének lehetséges módjai a biztosítási üzletágban

Gondoljon rá, ha versenyképes maradni szeretne, és továbbra is növelni szeretné ügyfelei megtartását bármilyen üzleti vállalkozásban, akkor kreatívnak kell lennie, és mindig keresnie kell az iparági versenytársak túlmásolásának lehetőségeit. Valójában ha sikeresen bezárja a hátsó ajtót, és biztosítja, hogy ügyfelei legalább 60% -át megtartsa, akkor vállalkozása egészségesnek és virágzónak mondható.

Az ügyfelek megtartásának növelésének néhány módja az, hogy a kárigények kifizetésére az esedékesség időpontjában kell egyszerűsítenie, egyszerűsítenie a prémium-beszedés folyamatát, valamint promóciók és freebies-ek útján rendszeresen ösztönöznie kell ügyfeleit.

Ügyfélszolgálatának felső szintűnek kell lennie, és a CRM szoftveralkalmazásait hatékonyan kell maximalizálni, hogy minden ügyfelével kapcsolatba léphessen. Amikor emlékszik és ünnepli ügyfeleit különleges alkalmakkor, akkor valószínűleg meg fogja szerezni hűségét ilyen ügyfelektől.

Stratégiák a biztosítótársaság márkatudatosságának növelésére és a vállalati identitás létrehozására

A biztosítási üzlet, akárcsak minden más üzlet, média hype-t igényel, hogy az embereket vásárolják a márkabe. A márkádnak annak a módjának a köze van, amelyben az emberek észlelnek téged, ezért tudatosan kell gondolkoznia a márka kommunikációja és népszerűsítése során.

A márka és a vállalati identitás népszerûsítése során be kell mutatnia a nyomtatott és az elektronikus médiát is. Valójában költséghatékony a közösségi média platformok használata a márkáinak reklámozására, ráadásul nagyjából hatékony. Itt állnak azok a platformok, amelyek segítségével a biztosítótársaság márkatudatosságát megnövelheti, és vállalati identitását a piacon hirdetheti;

  • Helyezzen hirdetéseket a nemzeti televíziós állomásokon, rádióállomásokon és újságokban / folyóiratokban
  • Futtassa a saját speciális TV-műsorát
  • Szponzorálja a vonatkozó közösségi programokat
  • Tőkeáttétel az interneten és a közösségi média platformjain; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter és mások
  • Telepítse a számlákat stratégiai helyekre
  • Időnként vegyen részt a közúti show-ban
  • Időről időre ossza meg szórólapjait és kézbesítőit a megcélzott területeken
  • Bevezető leveleket küldhet a multinacionális vállalatoknak, nagykövetségeknek és diaszpóra szervezeteknek és hálózatoknak az Ön tartózkodási helyén és környékén
  • Ösztönözze a szóbeszéd használatát, különösen a hűséges vásárlóktól
  • Győződjön meg arról, hogy minden járművet megcímkézi a cég logója
  • Ügyeljen arra, hogy minden alkalmazott hetente legalább egyszer heti munkaidőben viseljen márkás ingét

Tippek a biztosítótársaság sikeres működtetéséhez

  • Függetlenül attól, hogy milyen vállalkozást működtet, az a képesség, hogy a csapat minden tagját mindig ugyanazon az oldalon lehessen, az egyik kulcs, amelyre szükség van a szervezet sikeres működtetéséhez.
  • Mint egy biztosítótársaság vezérigazgatója vagy elnöke, az Ön felelőssége, hogy iránymutatást adjon az üzlet számára. Ennek része az, hogy biztosítson időt az irodai értekezletekre; egy olyan időszak, amikor a kihívásokról, a visszajelzésekről, az előrejelzésekről és a kapcsolódó kérdésekről beszélünk. A találkozók lehetnek napi, hetente egyszer, hetente kétszer vagy havonta egyszer. A lényeg az, hogy a szervezetben következetes találkozóknak kell lennie.
  • Rendszeres értékelések elvégzése és az alkalmazottak kiképzése elősegíti a szervezet hatékony működését. Ösztönözze alkalmazottait arra, hogy tanúsításokat folytassanak a szakterületük különféle területein; ez segíteni fogja a szervezet profilját, és természetesen segít az egyéneknek is. Dönthet úgy, hogy részben vagy egészben szponzorálja a tanúsítási vizsgákat.
  • Végül nyitva kell hagynia ajtókat, hogy javaslatokat tegyenek a csapat tagjai és az ügyfelek. Nagyon fontos a szervezet kiváló teljesítményének jutalmazása; hosszú utat fog ösztönözni az egészséges verseny elősegítésére a szervezetében.